Банковски счет

Указание Банка России от 14.11.2016 N 4189-У
"О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 30 мая 2014 года N
153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам
(депозитам), депозитных счетов"
Зарегистрировано в Минюсте России 14.02.2017 N 45638.

Уточнены перечни документов для открытия банковских счетов, счетов по
депозитам, закрытия банковских счетов отдельным категориям лиц

Поправками, в частности:

уточнены перечни документов, представляемых в банк для открытия
расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с
законодательством РФ, юридическому лицу, созданному в соответствии с
законодательством иностранного государства и имеющему место нахождения
за пределами РФ, иностранной некоммерческой неправительственной
организации, осуществляющей деятельность в РФ через отделение,
индивидуальному предпринимателю, а также физическому лицу, занимающемуся
частной практикой (в том числе иностранному гражданину), нотариусу и
адвокату;

установлен перечень документов, представляемых в банк для открытия
корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии
с законодательством иностранного государства, и имеющей место нахождения
за пределами РФ;

предусмотрен перечень документов, представляемых финансовым управляющим
для открытия счета гражданина или ИП, признанного несостоятельным
(банкротом), а также для распоряжения денежными средствами, размещенными
на счетах и во вкладах указанных лиц;

определен перечень документов, представляемых АСВ в кредитную
организацию, для открытия счета страховой организации, признанной
банкротом, в иностранной валюте;

установлен перечень документов, представляемых в банк для открытия счета
по депозиту физическому лицу, занимающемуся частной практикой, а также
нотариусу и адвокату;

скорректирован порядок представления в банк карточки с образцами
подписей и оттиска печати;

уточнен перечень документов, представляемых для закрытия банковского
счета должника в ходе конкурсного производства, в ходе реализации
имущества гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя,
признанного несостоятельным (банкротом), конкурсным управляющим
(финансовым управляющим);

уточнено содержание банковских правил, являющихся внутренним документом
кредитной организации;

предусмотрены особенности открытия банковских счетов, счетов по
депозитам ЮЛ и ИП, зарегистрированным в соответствии с законодательством
РФ (за исключением органов государственной власти и органов местного
самоуправления), иностранным юридическим лицам для совершения операций
их обособленными подразделениями (филиалами, представительствами),
иностранным некоммерческим неправительственным организациям,
осуществляющим деятельность в РФ через отделения.

Указание вступает в силу со дня его официального опубликования, за
исключением отдельных положений. Кредитные организации должны привести
банковские правила в соответствие с утвержденным Указанием в течение 180
дней со дня его вступления в силу.