С 30 марта оспорить отказ в денежной операции или открытии счета в банке
можно будет быстрее
В Закон о противодействии легализации преступных доходов вносятся
соответствующие изменения. Они коснутся кредитных организаций,
профучастников рынка ценных бумаг, страховых компаний, МФО и других
организаций, а также их клиентов. Последние смогут предоставить этим
компаниям документы и (или) сведения о том, что у них не было оснований
для отказа провести операцию с деньгами или иным имуществом. Такой же
возможностью можно будет воспользоваться и в случае отказа кредитной
организации заключить договор банковского счета (вклада).
Речь идет о случаях отказа из-за того, что:
- клиент не предоставил нужные документы (если ему нужно совершить
операцию);
- есть подозрения, что клиент намерен легализовать преступные доходы или
профинансировать терроризм (если ему нужно совершить операцию или
открыть счет, вклад).
Указанные организации должны будут рассмотреть документы, сведения и не
позднее 10 рабочих дней с даты их представления сообщить клиенту,
устранены ли основания отказа.
Если основания устранены, организациям нужно будет уведомить об этом
Росфинмониторинг. Срок - не позже рабочего дня, следующего за датой
устранения. Конкретные правила уведомления будут установлены отдельно.
Если организация не пересмотрела свой отказ, клиент сможет обратиться в
межведомственную комиссию при ЦБ РФ.
Таким образом, поправки позволят сократить сроки разрешения спора о
правомерности отказа финансовых организаций проводить операции или
открывать банковские счета и вклады из соображений ПОД/ФТ. Сейчас
подобный досудебный механизм в таком случае не предусмотрен.
Документ: Федеральный закон от 29.12.2017 N 470-ФЗ (рассмотренные
положения вступают в силу 30 марта 2018 года)
Комментариев нет:
Отправить комментарий