Идентификация

Вводится механизм удаленной идентификации клиента кредитной организации

Изменения, предусматривающие правовые основания сбора персональных
данных и размещения их в информационной системе, вносятся в некоторые
Федеральные законы, в том числе "О банках и банковской деятельности", "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма", "Об информации, информационных
технологиях и о защите информации".

Суть изменений сводится к следующему.

После проведения идентификации при личном присутствии гражданина с его
согласия информация о нем будет заноситься в единую систему
идентификации и аутентификации (ЕСИА) и единую биометрическую систему.

Если клиент кредитной организации - физическое лицо ранее был
идентифицирован в установленном порядке, то ему могут открываться счета
(вклады) и осуществляться некоторые банковские операции без личного
присутствия.

Банком России по согласованию с уполномоченным органом могут быть
установлены ограничения по количеству счетов (вкладов), открываемых
одному физлицу, а также по сумме операций по таким счетам.

Осуществлять проведение идентификации и размещение сведений о клиенте
вправе кредитные организации, соответствующие установленным критериям
(перечень таких организаций будет размещаться на официальном сайте Банка
России).

Порядок регистрации гражданина РФ в единой системе идентификации и
аутентификации, включая состав сведений, необходимых для регистрации,
порядок и сроки проверки и обновления размещаемых сведений, а также
состав сведений, размещаемых в единой биометрической системе, включая
вид биометрических персональных данных, устанавливаются Правительством РФ.

Также Правительству РФ предоставлено право определять случаи, при
которых отдельные организации вправе не осуществлять раскрытие
информации, или осуществлять раскрытие информации в ограниченном составе
и объеме.

Отказ в банке

С 30 марта оспорить отказ в денежной операции или открытии счета в банке
можно будет быстрее

В Закон о противодействии легализации преступных доходов вносятся
соответствующие изменения. Они коснутся кредитных организаций,
профучастников рынка ценных бумаг, страховых компаний, МФО и других
организаций, а также их клиентов. Последние смогут предоставить этим
компаниям документы и (или) сведения о том, что у них не было оснований
для отказа провести операцию с деньгами или иным имуществом. Такой же
возможностью можно будет воспользоваться и в случае отказа кредитной
организации заключить договор банковского счета (вклада).

Речь идет о случаях отказа из-за того, что:

- клиент не предоставил нужные документы (если ему нужно совершить
операцию);

- есть подозрения, что клиент намерен легализовать преступные доходы или
профинансировать терроризм (если ему нужно совершить операцию или
открыть счет, вклад).

Указанные организации должны будут рассмотреть документы, сведения и не
позднее 10 рабочих дней с даты их представления сообщить клиенту,
устранены ли основания отказа.

Если основания устранены, организациям нужно будет уведомить об этом
Росфинмониторинг. Срок - не позже рабочего дня, следующего за датой
устранения. Конкретные правила уведомления будут установлены отдельно.

Если организация не пересмотрела свой отказ, клиент сможет обратиться в
межведомственную комиссию при ЦБ РФ.

Таким образом, поправки позволят сократить сроки разрешения спора о
правомерности отказа финансовых организаций проводить операции или
открывать банковские счета и вклады из соображений ПОД/ФТ. Сейчас
подобный досудебный механизм в таком случае не предусмотрен.

Документ: Федеральный закон от 29.12.2017 N 470-ФЗ (рассмотренные
положения вступают в силу 30 марта 2018 года)

Проверки 2018

К кому придут с проверкой в 2018 году: Генпрокуратура опубликовала
сводный план

В специальном разделе на сайте ведомства достаточно указать ИНН
организации, чтобы узнать:

- какое ведомство будет проводить плановую проверку компании;

- какими будут цель и форма проверки;

- в каком месяце состоится проверка и сколько она продлится.

Если поиск на сайте не дал результатов, вашей компании в плане нет.

Обратите внимание: в план не включаются сведения о проверках в рамках
налогового, валютного, таможенного и ряда других видов контроля (надзора).

Документ: Информация Генеральной прокуратуры РФ
(http://genproc.gov.ru/smi/news/genproc/news-1312198/)

Эл документы

Пленум ВС РФ разъяснил, как использовать электронные документы в процессе

Постановление касаются правил арбитражного, административного,
гражданского, и уголовного судопроизводства. Отметим некоторые из
выводов Пленума ВС РФ.

Суды могут извещать лиц, участвующих в деле, о времени и месте заседания
по электронной почте. Это допустимо только с согласия таких лиц, которое
может быть выражено, например, указанием и-мэйла в тексте обращения в
суд или заполнением формы на сайте суда.

Важно, что в таком случае судебное извещение или вызов считаются
полученными в день, когда суд направил их адресату. В связи с этим
рекомендуем участникам процесса внимательно указывать адрес электронной
почты, а также чаще проверять не только входящие сообщения, но и папку
"спам".

Также Пленум ВС РФ затронул вопрос исчисления срока исковой давности.
При его решении нужно исходить из того, что электронное обращение
считается поданным в суд на дату, указанную в уведомлении о поступлении
документов в информационную систему.

Лицам, участвующим в деле, следует иметь подлинники или копии
документов, которые подтверждают соблюдение процессуальных условий
подачи обращения. Это может быть, в частности, квитанция об уплате
госпошлины, доверенность. В случае их подачи в виде электронных копий
бумажных документов суд может потребовать еще и подлинники. Если их
вовремя не представить, суд вправе оставить обращение без рассмотрения.

Верховный суд отметил, что в электронном виде стороны могут представить
и проект мирового соглашения.

Напомним, год назад ВС РФ утвердил порядок подачи документов в
электронном виде как в арбитражные суды, так и в федеральные суды общей
юрисдикции.

Документ: Постановление Пленума ВС РФ от 26.12.2017 N 57

Желаю Вам

Желаю Вам, под Новый год,
Чтоб было счастье у ворот,
Чтобы царило волшебство,
Что сказкой детскою дано!

Чтоб «Пёс» Вас верно охранял
И целый год сопровождал,
Чтоб вёл, лишь «лучшею» тропой,
Где бродят: «Счастье» и «покой»!

Где «сказка» бродит не боясь,
Где Дед Мороз, Снегурка, Князь,
Олени дивной красоты...
Там, где исполнятся мечты!

Собака

Любимый всеми праздник наступает,
А, значит, нам не время унывать.
Собака к нам спешит, хвостом виляя,
Она любовь и счастье хочет дать.
Веселого пробега вам желаю,
Без тягот и ненужной суеты.
Дорога ваша пусть не знает края,
И сбудутся заветные мечты!

С Новым годом!

Пусть в 2018-м году
В каждом доме будет радость и веселье!
Пусть улыбками на солнечном снегу
Заискрится в ярких красках настроенье!
Вам желаем море сказочных огней
И застолья возле елки новогодней.
Будет много пусть прекрасных светлых дней,
И живется всем счастливей и спокойней!

Роструд

Роструд рассортировал нарушения трудового законодательства по степени
негатива для работников

Перечень типовых нарушений с их классификацией позволит работодателям
понять, за что, вероятно, следует ждать более строгого наказания.

Выделены три категории риска (высокий, средний и низкий) в зависимости
от негативных последствий для работника.

Самые серьезные нарушения (10 баллов из 10) работодатель допускает, когда:

- уклоняется от оформления трудового договора или заключает вместо него
гражданско-правовой;

- не предоставляет дополнительный отпуск;

- не выплачивает зарплату или платит зарплату ниже МРОТ;

- нарушает процедуру увольнения при ликвидации организации, сокращении
численности или штата;

- не обеспечивает требования охраны труда при организации работ;

- допускает к работе сотрудника, у которого есть медицинские
противопоказания.

Напомним, по общему правилу за нарушение трудового законодательства
грозит предупреждение или штраф. Штраф для должностного лица составляет
от 1 тыс. до 5 тыс. руб.; для юрлица - от 30 тыс. до 50 тыс. руб. А, к
примеру, за ненадлежащее оформление трудовых отношений, "зарплатные"
нарушения, несоблюдение требований охраны труда ответственность
предусмотрена отдельными нормами.

Подписывайтесь на мой канал в Телеграм: t.me/alegribov

СМС и звонки

СМС и звонки с подменой номера окажутся под запретом уже с нового года

С 5 января операторы связи должны будут передавать номер отправителя СМС
в неизменном виде. То же самое относится и к телефонным звонкам.

Например, в СМС будет реальный номер, а не название магазина, банка или
другого заказчика рассылки. Полагаем, это будет удобнее, поскольку
получатели смогут включить отправителя в черный список.

Документ: Федеральный закон от 05.12.2017 N 386-ФЗ (рассмотренные
положения вступают в силу 5 января 2018 года)

Жестокое

Усилена уголовная ответственность за жестокое обращение с животными

Согласно изменениям, внесенным в статью 245 УК РФ, теперь за жестокое
обращение с животным в целях причинения ему боли и (или) страданий, а
равно из хулиганских или из корыстных побуждений, повлекшее его гибель
или увечье, предусматривается, в числе прочего, лишение свободы на срок
до трех лет.

За те же деяния, совершенные: группой лиц; в присутствии малолетнего; с
применением садистских методов; с публичной демонстрацией, в том числе в
средствах массовой информации (включая сеть "Интернет"); а также в
отношении нескольких животных, срок лишения свободы составит уже от трех
до пяти лет.

Подписывайтесь на мой канал в Телеграм: t.me/alegribov